浙江省人民政府办公厅


浙江省人民政府办公厅关于印发浙江省小额贷款公司日常监管暂行办法的通知

浙政办发〔2009〕100号


各市、县（市、区）人民政府，省政府直属各单位：
　　《浙江省小额贷款公司日常监管暂行办法》已经省政府同意，现印发给你们，请结合实际，认真贯彻执行。

　　

　　 二○○九年七月二十九日

　　 （此件公开发布）

　　
　　 浙江省小额贷款公司日常监管暂行办法

　　第一条为加强对小额贷款公司的日常监管，规范小额贷款公司经营行为，促进小额贷款公司健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《浙江省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的实施意见》（浙政办发〔2008〕46号）等规定，结合本省实际，制定本暂行办法。
　　第二条县（市、区）政府负责本地区小额贷款公司试点的具体实施工作，是小额贷款公司风险防范处置的第一责任人，承担小额贷款公司监督管理和风险处置责任。
　　设区市政府及相关部门负责本地区小额贷款公司的政策宣传和协调指导工作，监测分析并防范本地区小额贷款公司的风险。
　　第三条县（市、区）工商部门是小额贷款公司日常监管部门，在县（市、区）政府的组织领导下，督促小额贷款公司合法合规经营。金融办、人行分支机构、银监、财政、公安等部门根据自身职能做好对小额贷款公司的相关监管工作。
　　各监管部门要加强协作配合，推进对小额贷款公司的监管信息共享和监管人员队伍建设。
　　第四条对小额贷款公司的日常监管可以采取现场检查和非现场监管等形式。现场检查是指监管机构在小额贷款公司的经营、管理场所以及其他相关场所，采取查阅、复制文件和资料、谈话及询问等多种方式，对检查对象进行的监督检查行为。现场检查主要由工商部门组织实施。
　　非现场监管是指监管机构在采集、分析小额贷款公司相关信息的基础上，监测小额贷款公司资金来源及贷款流向、贷款利率等合法合规经营情况，采取相应的风险预警、限期整改、分类监管等措施的监督管理行为。
　　第五条县（市、区）工商部门对小额贷款公司日常监管的主要职责有：
　　（一）开展日常巡查、信用监管、年度检查等工作。
　　（二）指导并督促小额贷款公司依法依规办理公司设立、股权变更、公司注销和备案等事项。
　　（三）定期分析小额贷款公司报送的数据信息，检查其报送信息的完整性和准确性，并评估小额贷款公司的合规经营情况。对于小额贷款公司报送的信息不准确或不完整的，应要求其补充更正，必要时实施现场检查。
　　（四）依法查处违法广告、虚假宣传行为、虚报注册资本、虚假出资、抽逃资金和超范围经营等违反工商法律法规行为，情节严重的，依法吊销其营业执照。
　　（五）依法查处未经工商部门注册登记擅自以小额贷款公司名义从事经营活动，以及小额贷款公司擅自设立分支机构的行为。
　　（六）完善监管网络和社会监督体制，加强动态监控，重点防范非法集资和非法吸收公众存款等金融违法行为。
　　（七）对小额贷款公司违反有关规定的，根据情节轻重，实施风险提示、约见董事或高级管理人员谈话、警告、公示，或者经县（市、区）政府同意后实施责令其停办业务和限期整改等措施。
　　第六条工商部门实施现场检查时，检查人员不得少于两名，并应当出示执法证。小额贷款公司及其工作人员应当配合现场检查，保证提供的有关资料真实、准确、完整。检查人员少于两名或未出示执法证件的，小额贷款公司有权拒绝接受检查。
　　检查人员必须依法办事，不得干预检查对象正常经营活动，不得利用职务便利牟取不正当利益，不得泄露所知悉的检查对象的商业秘密。
　　检查人员与小额贷款公司有利害关系的，应当回避。小额贷款公司认为检查人员与其存在利害关系的，可以向检查机构申请回避。
　　第七条工商部门对小额贷款公司实施检查的，应当至少提前2个工作日告知小额贷款公司，要求其准备有关文件、资料，确保相关人员在场配合检查。必要时，可以实施临时检查。
　　第八条县（市、区）工商部门于季度、半年度、年度结束后10个工作日内，将日常监管报告报送县（市、区）政府和市工商局，并抄送同级相关监管部门。市工商局汇总后上报设区市政府和省工商局，并抄送同级相关监管部门。
　　省工商局按半年度、年度向省政府报送小额贷款公司日常监管情况分析报告，并抄送省金融办、人行杭州中心支行、浙江银监局、省财政厅、省公安厅。
　　第九条县（市、区）工商部门发现小额贷款公司存在涉嫌违法违规情况，属于其他部门职责范围的，按照以下程序处理：
　　（一）发现擅自增资扩股、原有股东之间股份转让、主发起人发生变化、股份转让比例累计超过5%以上的，责令其限期报县（市、区）政府同意后送省金融办审核。发现擅自更换董事、经理等高级管理人员的，责令其限期将任职资格报省金融办审核。
　　（二）发现涉嫌非法集资、非法吸收公众存款等情形的，应当以书面方式抄告县（市、区）政府和所在地银监部门。其中所在地未设置银监部门的，抄送上一级银监部门。
　　（三）发现涉嫌发放高利贷或变相超额提高贷款利率的，应当以书面方式抄告县（市、区）政府和同级人行分支机构。其中所在地未设置人行分支机构的，抄送上一级人行分支机构。
　　（四）发现小额贷款公司有严重违法经营、经营管理不善等情形，可能严重危害市场经济秩序、损害公众利益的，应当及时报告县（市、区）政府和省小额贷款公司试点工作联席会议。
　　（五）发现小额贷款公司在设立及变更登记过程中有隐瞒真实情况、提供虚假材料等弄虚作假情形的，除依法实施行政处罚外，还应及时报告县（市、区）政府和省小额贷款公司试点工作联席会议。
　　第十条人行分支机构、银监部门主要采用非现场监管方式对小额贷款公司实施监管，主要职责有：
　　（一）人行分支机构督促小额贷款公司及时准确上报有关利率、资金流向等相关信息，加强对小额贷款公司资金流向的动态监测，强化对贷款利率的监督检查，及时认定高利贷违法行为。
　　（二）银监部门督促银行业金融机构及时准确报送向小额贷款公司提供融资的相关信息，认定小额贷款公司非法集资或非法吸收公众存款的行为。
　　（三）根据实际工作需要，确定小额贷款公司报送相关信息的内容、渠道和方式。对小额贷款公司报送的非现场监管信息进行审核登记、分类汇总、分析评估。对小额贷款公司报送的信息不准确或不完整的，应要求其补充更正或者通过实地走访等方式进一步核实确认。
　　（四）人行分支机构发现小额贷款公司存在发放高利贷或变相超额提高贷款利率等行为的，应责令其限期整改。银监部门发现或经相关部门移交的小额贷款公司涉嫌非法集资、非法吸收公众存款等情形的，应及时进行认定，并报告当地政府。
　　（五）市、县（市、区）人行分支机构应当撰写季度、半年度、年度小额贷款公司资金流向监测报告和利率监督检查报告，及时报送上一级机构，并抄送同级相关监管部门。
　　第十一条省处置非法集资活动联席会议办公室指导协调全省非法集资的处置工作；县（市、区）政府负责对本辖区内小额贷款公司从事非法集资、非法吸收公众存款活动的案件处置和维护社会稳定工作。
　　第十二条经认定属于非法集资、非法吸收公众存款，情节较轻的，由县（市、区）政府责令小额贷款公司限期完成集资款的清退，报省小额贷款公司试点工作联席会议审定后取消小额贷款公司董事长、总经理的任职资格，责令董事会重新选举董事长、聘任总经理；对违规金额巨大，且超过注册资金50%的，县（市、区）政府应当拟定资产重组方案，变更小额贷款公司的主发起人。对小额贷款公司非法集资、非法吸收公众存款的，同时依据有关法律法规追究法律责任。
　　第十三条小额贷款公司拒不执行县（市、区）政府处置决定的，县（市、区）政府应报告省小额贷款公司试点工作联席会议。经省小额贷款公司试点工作联席会议决定取消小额贷款公司试点资格的，工商部门依法吊销营业执照，相关责任人移送司法机关处理。
　　第十四条小额贷款公司因从事非法集资、非法吸收公众存款活动被勒令清算关闭的，由县（市、区）政府组织相关部门对小额贷款公司的个人债权进行甄别确认，经设区市政府组织相关部门复核后，县（市、区）政府按国家对金融风险个人债权处置相关规定组织清偿。
　　第十五条省金融办会同省工商局、省财政厅、浙江银监局和人行杭州中心支行等部门，每年对小额贷款公司进行分类评价，评价结果作为小额贷款公司享受扶持政策、增加业务范围、推荐改制村镇银行的重要依据。日常监管记录纳入小额贷款公司年度分类评价体系。
　　第十六条本办法自发布之日起施行。　




贵州省贵阳市人民政府


贵阳市公路客运管理规定

　（１９９６年４月１６日　贵阳市人民政府令第１７号）


第一章　总则

　　第一条　为加强公路客运管理，维护公路客运秩序，保障公路客运业户和旅客的合法权益，根据国家和省的有关规定，结合我市实际，制定本规定。


　　第二条　凡在我市经营公路客运的业户均适用本规定。
　　本规定所称公路客运是指依照修编的《贵阳市城市总体规划》中除南明、云岩两区以外的城乡公路旅客运输，包括汽车、机动三轮车、人力车和畜力车客运。


　　第三条　市交通局是我市公路客运的主管部门，下属运政管理机构负责本规定的具体实施。
　　公安、工商、物价、税务、城管等行政管理部门应当根据各自的职责，协同搞好公路客运管理工作。


　　第四条　从事公路客运的业户必须遵守国家法律法规和省、市有关法规规章，其合法权益受法律保护。

第二章　开停业管理





　　第五条　申请经营公路客运的业户，应当具备国家和省规定的开业条件。


　　第六条　需要从事公路客运的业户必须持主管单位或者乡（镇）以上人民政府证明，到县级以上（含县级）运政管理机构申请开业登记。符合条件的，运政管理机构应当依照规定及时签发公路客运经营许可证；公路客运业户持此证到工商行政管理部门申办营业执照，到税务机关申办税务登记，按规定向保险公司办理保险。


　　第七条　公路客运业户实行年度审验制度，未经年度审验或者经年度审验不合格的，不得继续从事公路旅客运输。
　　公路客运业户应当按照要求提交统计报表和有关资料。


　　第八条　公路客运业户停业、歇业、合并、分立或者变更经营场所和范围的，应当按照规定办理相应手续。

第三章　公路汽车客运管理





　　第九条　公路汽车客运是指班车客运、旅游客运、出租汽车客运和包车客运。
　　公路汽车客运线路、班次、站点及区域由市运政管理机构负责审定办理。


　　第十条　从事公路客运的汽车，应当悬挂经批准的线路或者区域标志，严格按标明的线路、站点、区域运行。司乘人员应当按照车票的约定将乘客一次送至终点。严禁中途甩客或者强迫旅客改乘他车。严禁超员、超载、超速行驶。


　　第十一条　客运班车必须进规定的站（场、点）载客，按公布的时间发车，不得随意变更发车的时间、线路、班次和停靠站点。非定班线路的客车应当在始发站按顺序载客发车，服从站务人员管理。


　　第十二条　出租汽车受租时，应当按乘客指定的到达地点，选择最佳路线行驶，未经租用人同意，不得再招揽他人同乘。
　　出租汽车无乘客时，应当显示空车标志，不得拒载乘客。


　　第十三条　从事旅游客运的汽车应当按规定的发车点发车，按游览点的线路行驶、停靠，保证乘客的游览时间。


　　第十四条　进入贵阳市区的公路客运汽车按照市公安交警支队指定的线路行驶，严禁在南明、云岩两区公共汽车站停车候客。


　　第十五条　汽车客运站点应当按照国家有关规定配备必要的设施，实行规范化管理，不断提高服务质量。


　　第十六条　客运车辆必须完好、整洁卫生。
　　客运车辆运行满十年或者五十万公里必须强制报废。

第四章　机动三轮车和人力车畜力车客运管理





　　第十七条　机动三轮车、人力车、畜力车营运范围为贵阳市南明、云岩两区以外的地区，严禁跨区县营运。


　　第十八条　机动三轮车、人力车、畜力车的运行线路和停靠站点由所辖区交通主管部门会同有关部门确定。

第五章　运价和票证管理





　　第十九条　经营公路客运的业户必须按照物价部门和交通主管部门统一核定的收费项目和标准收取费用。


　　第二十条　道路运输证件、客票、费用结算凭证等票证，由交通主管部门和财政、税务部门按照有关规定印制、核发。
　　经营公路客运的业户必须按照规定使用前款规定的统一票证，任何单位和个人不得涂改、伪造、倒卖或非法转让。


　　第二十一条　经营公路客运的业户在经营中其收费项目和标准应当明码标价，按照规定的标准收费，给乘客有效票证。不给票证的，乘客可以拒付，并向当地运政管理机构举报。

第六章　监督检查和处罚





　　第二十二条　贵阳市交通局及其运政管理机构根据国家和省的有关法律法规及本规定，实施监督检查，纠正、处理公路客运违章行为。


　　第二十三条　从事公路客运的业户应当接受有关单位和人员监督检查，如实提供情况。


　　第二十四条　有下列行为之一的公路客运业户，由运政管理机构按以下规定处理：
　　（一）未按照规定领取公路客运经营许可证擅自经营的，责令停业，没收全部非法收入，并处以非法收入额１至３倍的罚款；
　　（二）违反规定进入南明、云岩两区经营的，处以５００元以上１０００元以下的罚款；
　　（三）不按照规定地点停靠的，处以５０元以上１００元以下的罚款；
　　（四）对超员、超载客车，属企业单位的，除处以５００元以上１０００元以下罚款外，并追究当事人和企业领导的责任；属个体经营者的，令其承担因分载而产生的各种费用，赔偿各种损失，没收其全部非法所得，并处以非法收入额５至１０倍的罚款，直至吊销公路客运经营许可证。


　　第二十五条　违反其他规定的，按照国家和省有关规定处罚。


　　第二十六条　当事人对行政处罚决定不服的，可以依照《行政诉讼法》和《行政复议条例》的规定申请复议或者向人民法院起诉；当事人逾期不申请复议或者不起诉，又不履行处罚决定的，作出行政处罚决定的机关可以向人民法院申请强制执行。


　　第二十七条　运政管理人员执行公务时，必须按照国家规定统一着装，佩戴统一标志和持有效的公路运输检查证件。


　　第二十八条　妨碍运政管理人员执行公务的，依法追究法律责任。


　　第二十九条　运政管理人员违反有关规定和本规定，乱扣滥罚、以权谋私、贪污受贿、玩忽职守的，由其主管机关给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第七章　附则




　　第三十条　本规定具体应用中的问题由贵阳市交通局负责解释。


　　第三十一条　本规定自发布之日施行。